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阅后感「投资哲学·保守主义的智慧之灯」(知识)

知识:在投资方面,保守主义投资哲学喜欢没有时间长度,或者说无限时间长度的东西,不想把时间和资本放在寿命不确定,回报不确定的投资对象上。

预测短期的市场价格其实是在预测投资者的情绪,因为真正决定价格短期变化的是投资者的情绪。

自负表现为对自己把握价格信息与对市场预测能力的自负,对估值能力的自负和对分析选择投资对象能力的自负,对操作的自负。

21、为什么慎对科技创新?

知识有两种类型:一种是技术性知识,一种是实践性知识,技术性知识可以用清晰明确的语言如数据和公式加以精确地归纳和表述。

这种知识能转化为产品,这类产品的全部特点在于其技术性,一旦抛开其技术性成分,就别无所剩。

完全由技术性只是转换而成的产品,其生命力在于技术的不断更新﹑升级﹑换代﹑生产厂家在此过程中不断洗牌,新的出现,旧的淘汰。

比较之下,实践性知识是一种源于生活的智慧,无法或没有必要用精确的数据或公式表述,这类知识通常都是在长时间内积累筛选而成的,并形成独特的工艺,和几乎一成不变的风格。

制造这些相关的工艺与产品虽然也需要严格的技术标准,但是更在于其恒久不变的特色,实践性知识的产品,其生命力在于不变,永远不变。

保守主义者不喜欢技术性的知识,深爱实践性知识,保守的投资者避讳高科技,不是因为他们看不懂,是因为这类公司的资本支出大,产品更新快,除高科技含量外,没有能流住用户的东西,而且很有可能被新来的竞争者所取代。

没有几个人有机会成为保守主义者,去真诚地信奉保守的投资哲学,所以科技型公司仍将很受欢迎。

在投资方面,保守主义投资哲学喜欢没有时间长度,或者说无限时间长度的东西,不想把时间和资本放在寿命不确定,回报不确定的投资对象上。

22、要正确,不要精确

大盘顶低轻松判断﹑选股策略智能提示﹑赚钱机会从容把握﹑最佳买点精确出击,若这则广告不是戏言,那么困惑投资者的重大问题都得到了解决。

对许多投资者最想知道的就是关于未来的准确预测,想知道特定时间点的特定价格,想知道何时是大顶或铁底,想预知个股的买点或卖点的精确时机。

如果软件的承诺属实,投资者既能抄底又能逃顶,既能精确买入,又能及时卖出,果真如此,谁要能独有这软件,天下财富,都将归入他一人囊中。

对股市与股价能够进行精确预测是不可能的,宇宙的本质在于,它不会让我们知道或预知它所有的一切,没有人有能力去对经济活动从宏观到微观进行连续准确的预测,给出的预测越精确,往往会错的越离谱。

人类的历史命运与经济活动是不可决定的,也是不可预测的,人类的谦卑部分就在于我们预知宇宙的能力方面有限,不论一个人研究得多认真多仔细,都无法完全预知和掌控未来。

人是一种追求确定性但又缺乏确定性的动物,投资人当然应该寻求确定性,但这种确定性应该建立在对投资对象的深刻理解上,而不是不着边际的对宏观经济的臆测上。

预测短期的市场价格其实是在预测投资者的情绪,因为真正决定价格短期变化的是投资者的情绪,预测家们貌似在进行经济预测,其实他们是在进行情绪预测,而这个世界上,最不可精确预测的就是交易者的情绪。
价值投资者不相信市场是可以预测的,把注意力放在相对可信﹑可知﹑可控的事项上,对价值投资者来说,明天市场是涨是跌,这个既不可知,也不重要,何必为此劳神?

投机者眼睛盯得是市场先生的报价器,而投资者眼睛盯的是企业价值的称重器,因而没有必要去关心市场的报价器,价值投资者追求正确的估值,忽略精确的预测。

价值投资者通过两种途径成功地避开了对市场的预测,第一种途径是投资于那些基本不受宏观经济与市场波动影响的优质企业。

保守投资者,只投资于那些能让他夜夜安枕的公司,投资者注重分析而不是注重预测,功夫都放在分析企业的估值分析而不是预测价格变化上。

避免依赖预测的第二种途径是建立安全边际,价值投资者应该忽略市场的波动,把注意力放在寻找和扩大安全边际上,价值投资者应该保持保守的立场,因为所有的预测者都会出现错误,而且有时会错的十分严重。

关于预测与投资的关系,保守主义投资哲学有两点忠告,第一,不要相信自己能够预测市场,不要把投资建立在自己对市场与价格动向的预测上,第二,不要相信任何经济学或财经权威有能力预测市场,即不要把自己的投资建立在他人对市场的预测上。

23、致命的自负

投资者通常是全体民众中最自负的一群人,投资者们如果对自己的能力没有一点自信乃至自负,就不会来投身于智力密集型的资本市场。

所谓自负,就是对自己的知识与能力持有没有依据的自信,自信必须建立在自己的能力圈范围内,挑选简单易懂的企业,经过深度透彻的研究,形成自己判断的信心。这样自信意味着不会因为其他信息的干扰或者市场暂时的非理性波动就推翻自己的结论,在投资界。

高智商的投资者之所以犯下愚蠢的错误,往往在于他们对自己智商过于自负,越是聪明的人,越是容易跌入致命自负的陷阱,只有保守的价值投资才能够对自己的能力保持较为理想的判断与警醒。

投资者对自己全知全能,势必低估风险,高估自己的能力,在投资领域,自负表现为对自己把握价格信息与对市场预测能力的自负,对估值能力的自负和对分析选择投资对象能力的自负,对操作的自负。

错误的直觉,根据过去推断未来,赌徒心理,对市场的盲目乐观,对投资回报报有不切实际的期望都为自负搭建了坚实的基础。

自负的投资者往往没有对未来的风险做好准备,认为自己有能力抓住对市场中每个信息的全知,认为自己有能力抓住每一个波浪,抄到每一个低,逃过每一个顶的全能,认为自己有业绩定能好于他人的全善,这便你是投资中的致命自负。

只要坚持自负,终将带来失败,甚至是致命的失败,人类的理性与知识,有着不可克服的局限性,每个人都有不可能克服的无知,任何投资者都必须承认并面对这种无知,不要相信自己的全知,全能与全善。

对一个高估自己的人,千万不要低估他,尤其不能低估他可能犯下的错误,治疗自负的最好药方是保守主义所开出的恭谦,是在智慧与无知面前的虚心,只有恭谦才能打开通向智慧的大门。

恭谦通向求知,自负通向自满,要克服自负,就必须承认自己有无知的领域,要治疗自负,就必须服用恭谦这剂良药。东方神话网站微信公众号「人间修心(renjian_xx)」

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